Привлечение финансирования в компанию с помощью кредитов


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 500-27-29 Доб. 389
(звонок бесплатный)

Любому бизнесу требуется регулярно привлекать финансирование для полноценного роста и развития. После небольшого перерыва у российских корпораций снова появился широкий выбор необходимых для этого инструментов как на внутреннем, так и на международных рынках. Последний год компании активно используют возможности развитых рынков капитала с их огромными ресурсами, стандартизированными правилами и готовыми инструментами. В частности, корпорации прибегают к размещению акций, еврооблигаций, а также привлечению синдицированных кредитов. По данным Банка международных расчетов BIS , в году зарубежное кредитование в России займы, долговые ценные бумаги, депозиты достигло наибольших темпов роста за последние четыре с лишним года. Рост зарубежных кредитов — это один из признаков выхода из рецессии и оживления российской экономики.

Дорогие читатели! Наши статьи описывают типовые вопросы.

Если вы хотите получить ответ именно на Ваш вопрос, Вам нужна дополнительная информация или требуется решить именно Вашу проблему - ОБРАЩАЙТЕСЬ >>

Мы обязательно поможем.

Это быстро и бесплатно!

Содержание:
ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: АЛГОРИТМ РАБОТЫ И СТОИМОСТЬ УСЛУГ КОМПАНИИ АЛЛИАМ - Как не платить кредит - Кузнецов - Аллиам

Финансирование проектов: как привлечь инвестиции


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 500-27-29 Доб. 389
(звонок бесплатный)

Какие же финансовые инструменты могут использоваться для финансирования ранних этапов экспортного цикла? В данной статье речь пойдет о предэкспортном финансировании, которое предоставляется производителю на стадии производства и отгрузки продукции под будущую выручку, ожидаемую от экспортной реализации товара.

По сути, для предэкспортного финансирования могут применяться практически все формы финансирования, включая овердрафт и прямое коммерческое кредитование, но мы подробнее остановимся на следующих структурах:.

На рис. Данный вид финансирования является целевым и, как правило, краткосрочным. С точки зрения рисков данную структуру условно можно разделить на две части:. Положительной стороной данной структуры является то, что экспортер имеет возможность получить кредит на всю сумму экспортного контракта.

Следует помнить, что в данном случае экспортер, являясь участником внешнеэкономической сделки, несет ответственность в том числе за выполнение требований валютного законодательства. Это означает, что экспортер обязан оформить паспорт сделки в банке экспортера и обеспечить зачисление экспортной выручки в полном объеме на валютный счет в банке экспортера. Гарантия возврата авансового платежа обеспечивает покрытие рисков покупателя в случае неисполнения экспортером своих обязательств по поставке товара и или невозврата ранее полученного аванса.

Импортер авансирует контрагента после получения гарантии, выпущенной приемлемым для него банком. Таким образом, экспортер получает необходимое ему фондирование до отгрузки товара от покупателя, а не от банка, как в ранее рассмотренном случае.

Срок данной гарантии варьируется, но обычно ограничивается сроком выполнения контрактных обязательств. Срок такой гарантии, как правило, совпадает со сроком действия контракта.

Использование данной структуры не освобождает экспортера от исполнения требований валютного законодательства, оформление паспорта сделки и зачисление экспортной выручки также необходимы. Исторически эти аккредитивы возникли для обеспечения поставок шерсти из Австралии в Европу, и часть суммы, которая предусматривалась в качестве аванса продавцу, печаталась красной краской. Этот тип аккредитива исторически использовался при экспорте непереработанных предметов потребления хлопка, зерна, резины из стран Востока в Европу и связан с авансовым платежом в пользу продавца.

Банки, как правило, не пользуются этими терминами, а предпочитают использовать собственные формулировки для удовлетворения требований заказчиков. То есть в таких аккредитивах содержится условие, позволяющее исполняющему банку выплатить бенефициару аванс до момента отгрузки под обеспечение, например, в виде квитанции временного товарного склада, подтверждающей помещение товара на склад до отгрузки, на имя исполняющего банка или банка-эмитента.

Если бенефициар не представит документы в указанный в аккредитиве срок, рамбурсные обязательства кредитора могут быть погашены за счет обеспечения. Таким образом, экспортер получает экспортную выручку в размере предусмотренного контрактом авансового платежа до осуществления отгрузки товара. То есть экспортер не имеет возможности получить кредит на всю сумму экспортного контракта.

Финансирующим банком в данной структуре является банк-эмитент или другой исполняющий банк. Погашение кредита финансирующему банку, включая проценты, производится импортером в ранее согласованные сроки.

Авансирование экспортера осуществляется без регресса на последнего. По сути, происходит уступка экспортером финансирующему банку права денежного требования к импортеру. Но тем не менее, в обеспечение своего риска иностранные контрагенты могут требовать предоставления гарантии банка экспортера на возврат аванса. Данная форма предэкспортного финансирования является сложным структурным продуктом. Предметом экспорта выступают сырьевые товары и сельскохозяйственная продукция Commodities , которые условно можно разделить на следующие группы:.

Металлы: алюминий, алюминиевая руда, медь, никель, олово, цинк, сталь, драгоценные металлы и пр. Сроки финансирования варьируются от двух до пяти лет. Для привлечения более короткого кредита необходимо внести изменения в структуру сделки, о чем мы поговорим ниже.

При реализации данной структуры требуется оформление сразу двух паспортов сделок: по экспортному контракту и по кредитному соглашению, заключенному между экспортером и кредитором. Таким образом, в данной структуре в полной мере работает норма ст. При этом необходимо иметь в виду, что данный кредитный договор должен быть заключен на срок, превышающий два года.

В противном случае российский экспортер не имеет права получать экспортную выручку на cвой счет, открытый в банке за рубежом.

Он обязан зачислить выручку на счет в российском уполномоченном банке и осуществить выплату кредита также со своего счета в российском банке. Структурирование сделки, таким образом, вызывает необходимость митигации дополнительных рисков заемщика платежных, конверсионных, политических и пр.

Анализируя риски, следует обратить внимание на те основные, которые необходимо оценить при реализации сделки структурного предэкспортного финансирования:. В описанной выше структуре данные риски перенесены из Российской Федерации в страну покупателя или трейдера;. Подводя итог всему вышесказанному, следует обратить внимание на то, что предэкспортное финансирование всегда является целевым и связано с основной сделкой, то есть с экспортом товара.

Структура каждой сделки зависит от многих факторов. В числе же факторов, влияющих на получение положительного решения кредитора финансировать экспортера, можно выделить следующие:. Также важно отметить, что для успешного проведения всего комплекса договорных отношений в рамках предэкспортного финансирования и российский экспортер, и банк-кредитор должны хорошо разбираться в законодательстве страны покупателя, так как в любом законодательстве существует множество нюансов, которые могут ущемить права российской стороны.

Клиентам Подписным агентствам Авторам Помощь. Бухучет и налоги. Кредитный департамент. Управление банком. Внутренний контроль. Операционный департамент. Юридическая работа. Методический журнал Международные банковские операции. Выходит один раз в квартал. Объем с. Формат А4. Издается с г. Предэкспортное финансирование в международной практике Размещено на сайте Краткосрочные предэкспортные кредиты с привлечением фондирования зарубежных банков На рис.

Рисунок 1. Предоставление краткосрочного предэкспортного кредита с привлечением фондирования зарубежного банка. Предоставление краткосрочного предэкспортного кредита с привлечением фондирования зарубежного банка Данный вид финансирования является целевым и, как правило, краткосрочным. С точки зрения рисков данную структуру условно можно разделить на две части: — зарубежный банк предоставляет фондирование банку экспортера в рамках установленных необеспеченных лимитов; — российский банк кредитует своего клиента, принимая при необходимости в залог товарно-материальные ценности, оборудование или другие активы.

Расходы в виде процентов по такого рода кредитованию несет экспортер. Банковские гарантии по экспортным операциям Своего рода формой финансирования экспорта могут являться банковские гарантии. Вместо банковской гарантии возможно использование резервного аккредитива. Схема использования банковской гарантии в финансировании экспортных операций показана на рис.

Рисунок 2. Использование банковской гарантии в финансировании экспортных операций Использование данной структуры не освобождает экспортера от исполнения требований валютного законодательства, оформление паспорта сделки и зачисление экспортной выручки также необходимы. Рисунок 3. Структурное предэкспортное финансирование Данная форма предэкспортного финансирования является сложным структурным продуктом. Предметом экспорта выступают сырьевые товары и сельскохозяйственная продукция Commodities , которые условно можно разделить на следующие группы: 1.

Нефтехимическая продукция: сырая нефть, газ, уголь, электроэнергия и пр. Околосырьевые товары: хлопок, сахар, какао, соя, кофе, зерно, табак, пищевое масло и пр. Схема структурного предэкспортного финансирования представлена на рис. Рисунок 4.

Структурное предэкспортное финансирование Таким образом, в данной структуре в полной мере работает норма ст. В числе же факторов, влияющих на получение положительного решения кредитора финансировать экспортера, можно выделить следующие: — деловая и платежная репутация компании-экспортера; — опыт внешнеторговой деятельности, количество партнеров; — прозрачность бухгалтерской отчетности и финансовых потоков; — четкость вертикали структуры компании; — финансовое состояние предприятия — производителя продукции; — ясность и однозначность финансируемой схемы экспорта; — наличие счетов в банке и величина кредитовых оборотов по ним; — количество и размер паспортов сделок; — наличие авизованных аккредитивов.

Для клиентов Как скачать закрывающие документы.

Ваш IP-адрес заблокирован.

Какие же финансовые инструменты могут использоваться для финансирования ранних этапов экспортного цикла? В данной статье речь пойдет о предэкспортном финансировании, которое предоставляется производителю на стадии производства и отгрузки продукции под будущую выручку, ожидаемую от экспортной реализации товара. По сути, для предэкспортного финансирования могут применяться практически все формы финансирования, включая овердрафт и прямое коммерческое кредитование, но мы подробнее остановимся на следующих структурах:. На рис. Данный вид финансирования является целевым и, как правило, краткосрочным. С точки зрения рисков данную структуру условно можно разделить на две части:.

Финансирование ипотечного кредитования. .. компании, строительные компании и рейтинговые агентства. Основной формой с привлечением финансирования, повышением стоимости финансирования на внешних рын- ках или мости, купленной с помощью ипотечного кредита). • Другие.

Методы привлечения финансирования: как найти средства для развития бизнеса

В своей деятельности каждый предприниматель рано или поздно сталкивается с необходимостью привлечения заемных ресурсов для финансирования своей деятельности. Если с банковскими кредитами все более-менее ясно, то другие виды привлечения инвестиций для открытия или развития бизнеса зачастую оказываются за кадром, что не позволяет бизнесмену принять взвешенное решение. Мы рассмотрим альтернативные источники финансирования, а также такой важный инструмент для тех, кто решил заняться бизнесом, как франчайзинг. Лизинг — одна из форм финансирования приобретения имущества. Основное отличие лизинга от банковского кредита заключается в том, что объектом договора выступают не заемные средства, а имущество, передаваемое лизингодателем как правило, это специализированные лизинговые компании предпринимателю на условиях долгосрочной аренды с правом последующего выкупа. Схема лизинга проста. Предприниматель обращается в лизинговую компанию с просьбой предоставить ему в лизинг оборудование.

Краудфандинг: как привлечь деньги с помощью коллективного финансирования

Вы хотите запустить социальный проект, начать производство инновационного продукта или расширить уже работающий бизнес? В зависимости от цели вы сможете определить, какой вид краудфандинга вам больше подойдет. Если ваш бизнес уже неплохо работает и вам срочно нужны деньги на небольшой срок, то вам подойдет краудлендинг. Люди и другие компании смогут одолжить вам денег на пару месяцев или даже на пару дней.

У многих стартапов есть отличные идеи, но иногда у них нет достаточно средств для ее реализации. Поэтому кто-то все равно идет вперед и добивается задуманного в любом случае, а другие отказываются от этого.

В каких случаях привлекать краудфандинговое финансирование?

Решить проблему можно несколькими способами: взять кредит в банке, оформить заем в МФО или привлечь средства частных инвесторов. С последним могут помочь краудлендинговые площадки — хорошая альтернатива для малого бизнеса при нехватке средств. Одна из проблем — отсутствие средств на исполнение контракта. В этой ситуации доступным решением будет кредит, который можно использовать для пополнения оборотного капитала. Он позволит с минимальными затратами времени и средств выполнить условия контракта.

Инвестиционно-строительная деятельность. Долевое участие в строительстве

При этом непосредственно кредит выдает российский банк, с которым Вы работаете, наша задача — организовать специальную кредитную линию для этого банка под проект по более низкой процентной ставке. Основные риски на начальном этапе несет наш консультант, так как для проработки схемы задействуется команда юристов и финансистов, несутся первичные затраты. Привлечение инвестиций в строительство за счет банковских средств его еще называют проектным финансированием строительства является особым случаем банковского кредитования, когда предметом залога выступает будущая прибыльность строительного объекта. При таком способе привлечения инвестиций в строительство банк может взять на себя до 70 процентов финансирования строительного проекта. За счет чего бы вы ни собирались финансировать строительный проект, для привлечения инвестиций в строительство необходимо подготовить соответствующие презентационные материалы:. Привлечение инвестиций в строительство — важная задача, от решения которой зависит успешная реализация строительного проекта, и наши опытные специалисты в сфере финансового консультирования и сопровождения инвестиционных проектов предоставят весь свой опыт и профессионализм для достижения целей строительства и обеспечения его финансирования.

Первичное публичное размещение акций для компании средних ция vs Кредит Ю Для обеспечения ликвидности займа необходимо вы и дыр Длительный период организации привлечения финансирования (4—6 мес.) .

Ваш IP-адрес заблокирован.

Привлечение финансирования с помощью экспертов КСК групп позволяет не только оперативно привлечь деньги для развития бизнеса, но и сэкономить на процентах по кредиту. Постоянный клиент КСК групп, планирующий стать лидером на рынке IT-услуг, обратился к экспертам нашей компании с целью найти пути привлечения финансирования для открытия нового направления бизнеса. Клиент знал, что недавно компания-конкурент начала развивать аналогичное направление, поэтому действовать нужно было оперативно. В ходе консультации выяснилось, что у клиента есть примерно половина от требуемой суммы, остальные средства он рассчитывал получить, взяв кредит в банке.

Вопреки всему. Как российские компании научились привлекать финансирование в условиях кризиса

Более полутора года в Латвии работает ведущая краудфандиговая платформа в сфере недвижимости - EstateGuru. Объединяя инвесторов с девелоперами и предпринимателями, EstateGuru предлагает быстрое финансирование на гибких условиях для реализации проектов, привлекая средства от более чем 11 инвесторов. EstateGuru была основана специалистами по недвижимости, которые понимают специфику рынка и поэтому могут оперативно и успешно оценивать проекты и лучшую структуру финансирования. В Марте года общий объем привлеченного финансирования превысил 50 миллионов евро, проектов были профинансированы под залог недвижимости в Латвии, Эстонии, Литве, Испании и Финляндии.

Народный Кредит ориентирован на высокое качество сервиса, оперативность и гибкий подход при работе с заемщиками. Мы стараемся применять в своей практике только те технологии, которые действительно помогают продуктивно выстраивать взаимоотношения с клиентами.

Инвестиционный банк

Услуги Merchant banking представляют собой инвестиции Банка самостоятельно или в качестве соинвестора в миноритарные пакеты непубличных быстрорастущих компаний. Лидирующие позиции Газпромбанка на российском рынке коммерческого кредитования и инвестиционно-банковских услуг создают уникальные возможности для собственников таких компаний по расширению и диверсификации базы инвесторов, поддержке будущего роста и повышению капитализации компании. Группа Merchant banking также выступает инвестиционным советником совместного предприятия Банка ГПБ АО с одним из ведущих итальянских банков Intesa Sanpaolo, созданного в июле года и готового предоставлять финансирование компаниям с частным капиталом в Италии и России, обладающим значительным потенциалом роста в международном масштабе и имеющим планы расширения бизнеса на рынке двух стран. В случае наличия проекта для финансирования Вы можете направить краткую информацию о нем, заполнив форму ниже и приложив бизнес-план. Основываясь на уникальном опыте работы с крупнейшими российскими добывающими предприятиями, Газпромбанк предлагает специализированный пакет инвестиционно-банковских услуг.

Как получить китайский кредит — из практики

В мировой теории финансов заемные ресурсы в зависимости от срока привлечения принято делить на три основных типа: краткосрочные до 1 года — банковские кредиты на пополнение оборотного капитала, вексельные программы; среднесрочные 1—5 лет — инвестиционные банковские кредиты, синдицированные кредиты, бридж-кредиты под будущее IPO, вексельные займы, облигационные займы, CLN Credit Linked Notes, структурированные долговые расписки ; долгосрочные ресурсы — свыше 5 лет — инвестиционные банковские кредиты, синдицированные кредиты, ECA-финансирование с привлечением агентств экспортного кредитования , евробонды. Рассмотрим каждый из инструментов более подробно. Так как одни и те же инструменты встречаются и в средне-, и в долгосрочном периоде, условно разделим все источники финансирования на структурированные и неструктурированные.


Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
8 (800) 500-27-29 Доб. 389
(звонок бесплатный)


Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Давыд

    По-моему это очевидно. Ответ на Ваш вопрос я нашёл в google.com